Crise faz bancos apertarem condições de crédito, diz BCE

Os bancos da zona do euro previram dificuldades de refinanciamento e endureceram as condições para conceder créditos, informou nesta sexta-feira o BCE (Banco Central Europeu).

De acordo com uma pesquisa realizada pelo BCE entre dezembro de 2007 e o dia 8 de janeiro, os bancos tornaram os padrões de crédito para as empresas mais rígidos no quarto trimestre do ano passado, em relação ao terceiro.

O endurecimento reflete "a deterioração das condições do mercado financeiro desde o início dos problemas do último verão e da piora da situação dos bancos", afirmou o BCE.

Além disso, as instituições de crédito questionadas também informaram que endureceram as condições para a concessão de créditos hipotecários às famílias no quarto trimestre do ano.

O Banco Central explicou que antecipou a divulgação do resultado da enquete em um mês em função dos problemas financeiros que começaram em meados de 2007. A pesquisa incluiu perguntas específicas sobre as conseqüências da situação dos mercados.

A demanda de crédito pelas empresas permaneceu positiva nos últimos três meses de 2007, enquanto a de empréstimos hipotecários e de consumo caiu consideravelmente, a níveis negativos.

Os bancos dos países da zona do euro garantiram que "os padrões de crédito para os empréstimos às empresas foram mais afetados pelas turbulências que os de crédito às famílias", de acordo com o BCE.

As instituições financeiras esperam que as turbulências tenham efeito nos critérios para concessão de crédito nos próximos três meses.

O BCE afirmou que na pesquisa a proporção de entidades de crédito que sofreram este impacto foi maior que a que eles acreditaram que seria detectada, em comparação com a realizada no terceiro trimestre de 2007.

Os bancos também afirmaram que as recentes turbulências nos mercados financeiros criaram condições de refinanciamento mais difíceis nos três últimos meses e prevêem que elas se mantenham até março.

A atividade de securitização --dívida colocada no mercado mediante títulos de valores-- diminuiu.

A falta de liquidez no mercado do euro fez as taxas de juros interbancário dispararem até quase 5% em dezembro. Depois que o BCE injetou liquidez adicional, esses juros caíram.

A taxa básica do BCE está em 4%, sendo o juro mínimo da entidade monetária nas operações de refinanciamento aos bancos comerciais.