BC vai fiscalizar cartão pré-pago com reais ou moeda estrangeira

O Banco Central vai apertar a fiscalização nas operações realizadas com cartões pré-pagos carregados com reais ou moedas estrangeiras, modalidade utilizada principalmente com dólares e euros para quem viaja ao exterior.

A partir de março de 2009, as instituições financeiras deverão registrar no BC a emissão ou recarga de valores mensais a partir de R$ 10 mil (ou o equivalente em moeda estrangeira) para pagamento em espécie; ou a partir de R$ 100 mil no caso de transferência bancária.

Também devem ser informadas operações que apresentem indícios de "ocultação ou dissimulação" de origem do dinheiro, movimentação financeira ou propriedade de bens e direitos.

Serão informados dados como razão para a emissão do cartão, CPF, CNPJ, valor e data das operações, além de informações sobre a conta bancária e pessoas autorizadas a movimentá-las.