DE NOVA YORK

Enquanto o FMI (Fundo Monetário Internacional) recomendou abertamente ontem a nacionalização de bancos privados para enfrentar a atual crise de crédito, o secretário do Tesouro norte-americano, Timothy Geithner, afirmou que em breve anunciará um novo pacote de ajuda às instituições financeiras.
Confrontado com a opção pela nacionalização de alguns bancos, Geithner afirmou: "Nosso sistema financeiro pertence a acionistas privados e é gerido por instituições privadas. Nós gostaríamos de fazer o possível para mantê-lo dessa maneira".
Várias opções vêm sendo consideradas pelo Tesouro para a segunda etapa do socorro ao sistema financeiro, que deverá custar, no mínimo, US$ 350 bilhões. Essa é a segunda parcela do pacote de US$ 700 bilhões aprovado pelo Congresso no ano passado.
Entre as saídas, figura a criação de um "banco podre" estatal. As instituições privadas transfeririam para esse "banco podre" os chamados títulos "tóxicos" (resultados de empréstimos malfeitos e sem garantias) de suas carteiras.
Em troca, o governo converteria esses ativos "tóxicos" em títulos que poderiam ser transformados em ações dos bancos caso o Tesouro queira. Com isso, o governo aumentaria o poder de pressão sobre os bancos, como já vem fazendo.
Embora Geithner fale em "sistema privado", com os socorros realizados até aqui (e que já se estenderam a quase 300 bancos), os contribuintes norte-americanos já são, individualmente e na prática, os principais acionistas das duas maiores instituições no país. O governo já tem 6% das ações do Citigroup e cerca de 8% das do Bank of America.
Depois de ter recebido US$ 45 bilhões em dinheiro público, por exemplo, o Citigroup foi pressionando pelo Tesouro a abandonar a compra de um jato de US$ 50 milhões. Agora, o Bank of America está sendo instado a adiar para 2010 o pagamento de eventuais bônus.
Essa "estatização branca", como vem sendo chamada, poderá aumentar ainda mais com a criação do "banco podre" estatal. Seu objetivo é limpar as carteiras de empréstimos dos bancos e permitir que eles voltem a assumir novos riscos, fornecendo mais crédito.
Hoje, o mercado de crédito está travado justamente porque os bancos temem emprestar mais, levar novos calotes e assim aumentarem ainda mais o rombo em suas carteiras.
Até agora, segundo relatório do FMI divulgado ontem, só os bancos norte-americanos precisaram de mais de US$ 2,2 trilhões para cobrir perdas com esses ativos "tóxicos". Segundo o Fundo, serão necessários pelo menos mais US$ 500 bilhões para que o sistema se estabilize -o que não significa que todas as perdas serão cobertas.

Nacionalização
Diante dos rombos trilionários, o diretor do Departamento para o Mercado Financeiro e de Capitais do FMI, o espanhol Jaime Caruana, defendeu com todas as letras ontem a nacionalização de alguns bancos.
"Sobre a possibilidade de eventuais nacionalizações, a intervenção total das autoridades talvez se faça necessária", afirmou Caruana. "Nesse caso, a questão de quanto pagar pelos ativos dos bancos é menos importante, já que as autoridades estarão no controle."
Caruana acrescentou que "a "limpeza" das carteiras dos bancos é fundamental, pois o crédito vai continuar deteriorando se a confiança não for readquirida". "Isso precisa ser feito imediatamente", disse.
Apesar do discurso pró-mercado, os EUA já nacionalizaram bancos no passado. No fim da década de 1980 foi criada a Resolution Trust Corporation, que assumiu carteiras "podres" dos então chamados "bancos zumbis", impôs perdas aos acionistas e afastou controladores das instituições.
Depois de limpos, os bancos foram vendidos, fundidos com outros ou eliminados. Na época, o plano consumiu US$ 130 bilhões e envolveu bancos pequenos, médios e regionais.
Com um novo pacote de ajuda a caminho, as ações dos bancos lideraram ontem o movimento de alta na Bolsa de Nova York, com o índice S&P 500 fechando em alta de 3,36%, e o Dow Jones, de 2,46%. (FC)


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