São Paulo, domingo, 25 de maio de 1997
Texto Anterior | Próximo Texto | Índice

Dez golpes de mestre no sistema financeiro

1 - "Esquenta-esfria"
Operação acertada entre alguém interessado em "esquentar dinheiro" (legitimar receita de origem ilícita) e alguém interessado em "esfriar dinheiro" (reduzir ganhos elevados para pagar menos imposto). Negócios combinados em Bolsa podem criar falsos lucros para o primeiro e perdas artificiais para o segundo

2 - "Zé-com-zé"
Para subir ou baixar artificialmente os preços nas Bolsas, o manipulador opera com ele mesmo, por meio de empresas de sua propriedade ou intermediários ("laranjas")

3 - "Mata-mata"
Prática irregular atribuída ao Banco do Brasil: retenção de novo financiamento agrícola a usuários, a título de quitação de débitos anteriores

4 - Fora da ordem
Corretora deixa em branco ordem de um cliente e altera depois o nome do comprador ou vendedor para fugir de um prejuízo ou auferir um ganho de terceiros

5 - Desvio de rota
Simulação de financiamento para aquisição de máquinas agrícolas que já pertenciam aos beneficiários. Os recursos vão para outra finalidade

6 - "Front running"
Alguém com informação antecipada de uma grande transação que modificará os preços do mercado ganha dinheiro com a informação: adquire ação que deverá ser afetada

7 - Operação "casada"
Para inflar balanços, instituições fazem depósitos entre si no último dia do mês

8 - Importação fantasma
Para remeter dólares ilegalmente ao exterior, é simulada uma importação a partir de empresa fictícia num "paraíso fiscal"

9 - Contrato de gaveta
Acordo paralelo que prevê remuneração a taxas diferentes das permitidas pela legislação. Em períodos de inflação elevada, o acerto era feito com base no câmbio

10 - Operação triangular
Para tentar driblar a legislação que veda empréstimo a empresa do mesmo grupo, o banco A faz depósito no banco B que "empresta" os recursos a empresa ligada ao primeiro

Texto Anterior: Falta de rigor favorece impunidade
Próximo Texto: Para instituições, práticas eram normais
Índice


Clique aqui para deixar comentários e sugestões para o ombudsman.

Copyright Empresa Folha da Manhã S/A. Todos os direitos reservados. É proibida a reprodução do conteúdo desta página em qualquer meio de comunicação, eletrônico ou impresso, sem autorização escrita da Folhapress.