da Reportagem Local

Cansado de pagar aluguel, o analista de sistemas Joaquim Azevedo, 27, quer comprar um imóvel. "Prefiro investir em um apartamento meu", diz ele, que desembolsa, mensalmente, R$ 700 pelo aluguel de um apartamento em São Paulo.
"Quero comprar um imóvel de R$ 70 mil", afirma Azevedo. "Mas não queria entrar em um financiamento."
O fato é que Azevedo ainda está terminando de pagar o leasing de seu automóvel. "A última prestação, de R$ 750, será dada em abril", diz. "A partir de então, poderia pensar no imóvel."
Segundo ele, os R$ 750 que utiliza, mensalmente, para pagar o leasing seriam aplicados em sua caderneta de poupança de R$ 2.200, onde hoje investe R$ 1.000 por mês.
Álvaro Armond, diretor de marketing da LAM (Lloyds Asset Management), diz que, se quiser comprar seu apartamento à vista, Azevedo terá de esperar mais três ou quatro anos.
"Se tiver pressa, no entanto, ele poderá entrar em um financiamento", diz Armond. "Mas ainda teremos de considerar um período de um ano e meio para que ele tenha a metade do valor do imóvel."
Segundo a LAM, se transferir seus recursos a um fundo DI, Azevedo terá mais chances de maximizar seus ganhos.
Considerando o aumento da inflação e uma rentabilidade real de 9% ao ano para os quatro anos, a LAM calcula que o saldo do fundo seria de R$ 42.194 no final do segundo ano e de R$ 89.561 no final do quarto ano.
"Como há pouca possibilidade de as aplicações financeiras superarem os reajustes das prestações do financiamento, sugerimos que compre o apartamento à vista", diz Armond. (RN)


Texto Anterior: Seguro supera 10% da parcela
Próximo Texto: Casa própria: Troque o apartamento por uma mansão
Índice